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leehy1989
发表于 2021-06-10
[咨询]  农行卡怎么办 请简单点告知

请简单告知: 问题1:我符合农业银行回复的所有要求,所要求的各项材料,是否需要我自己去其他单位或者部门调取(如电话实名制、社保信息等。)?还是只要在窗口拿手机给银行工作人员看就可以?请直截了当告知!!! 问题2:如果满足条件可以直接办理,为什么我去了不给办理?如果没有这种情况,那请大庆农行告知下属分行,务必要按规定办理,不要因麻烦而拒绝用户。防诈骗是好事,但不能因噎废食,不给用户办卡或有选择性的开卡。 ············································· 下面是农行回复的开户要求: 自2020年10月公安部、人民银行开展打击电信网络诈骗“断卡”行动以来,农业银行黑龙江省分行积极贯彻执行关于防范电信网络诈骗的各项工作要求,配合公安部门和监管机构打击电信网络诈骗。但自2021年以来,农业银行涉案账户数量激增,涉案账户数量位居同业之首。形势异常严峻,已被公安部、人民银行多次约谈,并要求在6月末之前压降涉案账户数量60%以上。 根据上述要求,农行黑龙江省分行于5月份对新开立个人账户流程进行了重新梳理。个人客户申请办理零星开卡业务,身份证地址非黑龙江省内区域的,原则上不予受理,如有特殊情况或本地人员申请办理开户、换卡、补卡、账户升级、睡眠账户激活、资料更新等业务时,要严格履行以下审查手续。 (一)提供本人身份证件原件,进行联网核查。 (二)执行“八询问”。网点人员在为个人客户开户时,要进行“八询问”,即仔细询问客户的具体职业;询问异地(非本地市)开户申请人地址是否为常住地址,是否有暂住证;询问开立个人账户的具体用途、本人名下账户数量;询问频繁挂失补卡的原因;询问I、II类卡频繁升降级的原因;询问销卡后立即开卡的原因;询问办理掌银的手机号与预留手机号不一致的原因;询问是否清楚出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,通过“八询问”详细了解客户开户意愿和开户目的,对开户动机可疑的强化尽调措施,适时拒绝开户。 (三)引导客户通过智能播控系统、广告机,完整观看1分10秒的深圳分行防范电信网络诈骗宣传小视频,确保客户了解出售、出借、转借银行卡要承担的法律责任。 (四)签订当地公安机关下发的《开立银行账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书》。并对客户进行风险提示:任何单位和个人不得非法出租、出售、出借账户,否则将面临惩戒,对涉嫌违法犯罪的将承担法律后果。如二级分行未收到此类告知文本,当地安保部门应积极与公安机关沟通获取。 (五)需验证个人社保信息,参保地是否为开户网点所在地。通过当地社保公众号或小程序,查验社保状态是否正常,参保地是否为开户网点所在地。非开户网点所在地的自然人需提供其他佐证材料。其他佐证材料及第三方平台信息审核如下:非开户网点所在地参保,但在开户网点所在地工作、生活、上学的开户人,应提供佐证材料(单位介绍信、房产证、学生证、工作证明、社区证明、租赁合同等),开户人提供上述任何一个证明材料后,再使用第三方平台进行信息审核。具体方式为:开户人使用本人手机打开淘宝、京东或苏宁易购等常用生活APP,查看近期是否有交易记录,且收件信息是否与开户信息(姓名、手机号、地址)一致。 (六)开户手机号实名认证及入网时间查验。银行账户绑定手机号必须为客户本人实名认证手机号,入网时间必须6个月以上。 (七)严格依据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》(农银规章[2019]142)开展客户身份识别和尽职调查。 上述流程均查询通过,方可为客户办理开户、换卡、补卡、账户升级、睡眠账户激活、资料更新等业务,原则上不予受理电子银行业务。

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